ETF是很適合一般大眾的投資方法，目前台股ETF中哪幾檔比較推薦呢？蘇珊媽咪整理了熱門台股ETF比較，排除單一產業型ETF，分為市值型及高股息型兩個表格，並據此做出重點分析，提供ETF投資人參考。
ETF推薦 | 熱門台股市值型ETF比較
總共比較4檔ETF，分別為0050、006208、00692、0051。
(下有捲軸可將表格往右拉) (這裡有圖檔可以下載)
| ETF 名稱 |
元大台灣 卓越50基金 |
富邦台灣 釆吉50基金 |
富邦臺灣公 司治理100基金 |
元大台灣 中型100基金 |
|---|---|---|---|---|
| ETF代號 | 0050 | 006208 | 00692 | 0051 |
| 發行日期 | 2003.06.30 | 2012.07.17 | 2017.05.17 | 2006.08.31 |
| 標的指數 | 富時臺灣 證券交易所 臺灣50指數 |
富時臺灣 證券交易所 臺灣50指數 |
臺灣公司治 理100指數 |
臺灣中型 100指數 |
| 資產規模 | 3067.85億元 | 581.31億元 | 198.14億元 | 11.66億元 |
| 投資策略 | 1.50檔市 值最大 2.持股內容 每季調整 |
1.50檔市 值最大 2.持股內容 每季調整 |
經過流動性檢驗， 加上上市公司最近 1年公司治理評鑑 結果前20%作為成 分股主要篩選條件， 並納入財務指標等 條件篩選100檔成分股 |
1.投資臺灣證交 所市值前51至150 名之成分股 2.持股內容 每季調整 |
| 總持股數 | 50檔 | 50檔 | 100檔 | 100檔 |
| 平準金制 | 無 | 無 | 無 | 無 |
| 配息頻率 | 半年配息 | 半年配息 | 半年配息 | 年配息 |
| 股息入帳月份 | 每年3月、8月 | 每年8月、12月 | 每年8月、12月 | 每年12月 |
| 近3次年 化配息率 |
2.86% 4.40% 3.12% |
3.52% 3.13% 3.75% |
4.37% 3.88% 10.01% |
4.45% 2.84% 2.66% |
| 近三年實際 內扣總費用率 (註1) |
2022年 0.43% 2021年 0.46% 2020年 0.43% |
2022年 0.34% 2021年 0.35% 2020年 0.36% |
2022年 0.33% 2021年 0.35% 2020年 0.35% |
2022年 0.69% 2021年 0.79% 2020年 0.67% |
| 前五大 持股 |
台積電 47.37% 鴻海 4.57% 聯發科 3.77% 台達電 2.69% 廣達 2.42% |
台積電 47.57% 鴻海 4.59% 聯發科 3.79% 台達電 2.70% 廣達 2.43% |
台積電 38.10% 鴻海 3.95% 聯發科 3.02% 廣達 2.62% 中華電 2.41% |
緯創 4.56% 光寶科 3.98% 智邦 3.44% 世芯-KY 2.36% 英業達 2.32% |
| 前五大 產業 |
電子工業 72.95% 金融保險 14.48% 塑膠工業 3.17% 食品工業 1.22% 鋼鐵工業 1.17% |
電子類股 73.24% 金融保險 14.53% 塑膠工業 3.18% 食品工業 1.22% 鋼鐵工業 1.18% |
電子類股 68.70% 金融保險 13.88% 塑膠工業 3.73% 航運業 2.35% 油電燃氣業 2.02% |
電子工業 63.73%% 金融保險 5.26% 電機機械 4.73% 航運業 3.37% 紡織纖維 2.68% |
| 淨值 | 125.4元 | 72.30元 | 31.34元 | 70.66元 |
| 近十年報酬率 | 210.43% | 212.20% | NA | 235.64% |
| 近五年報酬率 | 71.33% | 72.75% | 77.87% | 144.51% |
| 近三年報酬率 | 35.72% | 36.53% | 41.82% | 95.64% |
| 2022年報酬率 | -27.78% | -21.69% | -19.97% | -13.18% |
| 2021年報酬率 | 21.77% | 22.10% | 24.45% | 42.57% |
| 2020年報酬率 | 31.63% | 31.87% | 30.99% | 28.02% |
| 2019年報酬率 | 32.97% | 33.06% | 28.16% | 29.96% |
| 2018年報酬率 | -4.89% | -4.84% | -3.31% | -7.88% |
(註1)總費用率：指依證券投資信託契約規定基金應負擔之費用（如：交易直接成本─手續費、交易稅；會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費、指數授權費及其他費用等）占平均基金淨資產價值之比率。
ETF推薦 | 熱門台股高股息ETF比較
總共比較5檔ETF，分別為0056、00713、00878、00900、00919。
(下有捲軸可將表格往右拉) (這裡有圖檔可以下載)
| ETF 名稱 |
元大台灣 高股息ETF |
元大台灣高股 息低波動ETF |
國泰台灣ESG永 續高股息ETF |
富邦特選台灣 高股息30 ETF |
群益台灣精 選高息ETF |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF代號 | 0056 | 00713 | 00878 | 00900 | 00919 |
| 發行日期 | 2007.12.26 | 2017.09.27 | 2020.07.20 | 2021.12.22 | 2022.10.20 |
| 標的指數 | 臺灣高 股息指數 |
臺灣指數公司特選 高股息低波動指數 |
MSCI臺灣 ESG永續高 股息精選30指數 |
臺灣指數公司 特選臺灣上市 上櫃高股息 30 指數 |
臺灣指數公司 特選臺灣上市 上櫃精選高息指數 |
| 資產規模 | 2199.23億元 | 375.75億元 | 2144.15億元 | 380.42億元 | 188.63億元 |
| 投資策略 | 由臺灣50指數 及臺灣中型100 指數成分股中符合 流動性測試標準， 挑選未來一 年預測現金股 利殖利率最高的 50檔股票作 為成分股 |
1.從台灣前250 大市值公司股票 利用高股利、營運 穩定、高權益報酬 率與最小波動投組 配置 2.「高股息、高品 質」追求長期現金 股息與資本利得並 重 3.「低波動」股票 在空頭市場可獲得 相對較佳的報 酬，多頭市場 亦有較多機會 優於大盤指數 的報酬 |
結合ESG 及高股息 |
以臺灣上市上櫃 公司為母體，經市值 及流動性篩選後， 以定期選取可參 與配息之高股息股票 |
1.用宣告股利取代 參考歷史或預測未來 的方式，精準鎖定高 息股；以最快的速度 卡位高息股 2.5月精準卡位高息 股、12月超前部署 隔年股息股價 潛力股 |
| 總持股數 | 50檔 | 50檔 | 30檔 | 30檔 | 30檔 |
| 平準金制 | 有 | 有 | 有 | 無 | 有 |
| 配息頻率 | 季配息(自112年 7月18日起，由 年配息變 更為季配息) |
季配息 (自111年 9月19日起，由年配 息變更為季配息) |
季配息 | 季配息 | 季配息 |
| 股息入 帳月份 |
每年2月、5月、 8月、11月 |
每年1月、4月、 7月、10月 |
每年3月、6月、 9月、12月 |
每年3月、6月、 9月、12月 |
每年1月、4月、 7月、10月 |
| 近3次年 化配息率 |
5.56% 8.16% 5.59% |
6.89% 5.81% 6.96% |
6.57% 6.01% 6.32% |
18.74% 0.60% 4.29% |
9.80% 10.66% NA |
| 近三年實際 內扣總費用率 (註1) |
2022年 0.86% 2021年 0.74% 2020年 0.66% |
2022年 0.62% 2021年 1.11% 2020年 1.01% |
2022年 0.50% 2021年 0.47% 2020年 0.29% |
2022年 1.49% 2021年 NA 2020年 NA |
2022年 NA 2021年 NA 2020年 NA |
| 前五大持股 | 廣達 5.36% 緯創 4.05% 英業達 3.70% 光寶科 3.61% 技嘉 3.54% |
仁寶 9.39% 統一 7.08% 台灣大 6.22% 遠傳 5.44% 彰銀 4.35% |
廣達 7.25% 緯創 6.91% 華碩 6.70% 光寶科 4.83% 英業達 4.79% |
廣達 8.05% 瑞昱 5.21% 光寶科 5.19% 聯發科 4.95% 大聯大 4.69% |
聯電 8.61% 廣達 8.13% 長榮 6.35% 陽明 6.28% 日月光投控 5.49% |
| 前五大產業 | 電子工業 74.09% 金融保險 8.29% 紡織纖維 3.17% 塑膠工業 2.81% 鋼鐵工業 2.42% |
電子工業 58.98% 食品工業 9.32% 金融保險 9.16% 鋼鐵工業 3.02% 建材營建 2.59% |
電腦及週邊 42.73% 金融保險 22.10% 半導體 10.94% 電子通路 6.29% 通信網路 4.04% |
電子類股 52.52% 金融保險 12.94% 電子類股(上櫃) 11.47% 鋼鐵工業 6.60% 食品工業 4.47% |
半導體業 45.14% 電腦及週邊 16.18% 航運業 15.09% 電子零組件 9.36% 光電業 4.24% |
| 淨值 | 35.38元 | 47.59元 | 20.99元 | 12.51元 | 20.58元 |
| 近十年報酬率 | 160.87% | NA | NA | NA | NA |
| 近五年報酬率 | 79.54% | 102.02% | NA | NA | NA |
| 近三年報酬率 | 47.85% | 77.35% | 69.23% | NA | NA |
| 2022年報酬率 | -18.36% | -7.63% | -10.24% | -24.16% | NA |
| 2021年報酬率 | 19.36% | 31.87% | 24.56% | NA | NA |
| 2020年報酬率 | 8.78% | 14.64% | NA | NA | NA |
| 2019年報酬率 | 29.61% | 21.87% | NA | NA | NA |
| 2018年報酬率 | 0.73% | -3.78% | NA | NA | NA |
截至2023/8/31； 資料來源：各ETF官網及投資月報，SITCA
(註1)總費用率：指依證券投資信託契約規定基金應負擔之費用（如：交易直接成本─手續費、交易稅；會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費、指數授權費及其他費用等）占平均基金淨資產價值之比率。
ETF推薦 | 台股ETF挑選重點分析
- 高股息ETF多為季配息，市值型ETF多為半年配息。
- 整體而言，高股息ETF內扣總費用率高於市值型ETF，可能因季配息增加作業成本等有關。
- 以長期的十年報酬率來看，高股息的0056海輸市值型的0050，0050約210%，0056約160%。但以近五年報酬率來看，高股息的00713大贏0050和0056，不過00713之前的內扣費用率超過1%，2022年雖大幅下降至0.62%，甚至低於0056，但仍要持續觀察未來的每年內扣費用率較能看出趨勢。
- 006208與0050同為追蹤臺灣50指數，策略、持股、績效等都差不多，但006208價格將近是0050的一半，可說是平價版0050，小資族好入手。0050的資產規模約為006208的五倍，但006208有將近600億元的規模也不差，成立日期也有十年以上，最重要的是006208近三年的內扣費用率比0050少了約0.1%，因此這兩檔比較起來，我會選006208購買。
- 不管是0050或006208，都是選市值最大的50檔股票，大公司的股價成長動能通常低於中小型股，而且只投資50檔大型股，也不是全市場的概念。為提升投資績效，及讓持股能盡量遍及全市場，可以加買投資中型股的0051，不管是近十年、五年、三年的報酬率都大幅優於0050，有助提升投資績效。
- 00878是這幾檔熱門高股息ETF中，內扣費用率最低的 (但還是高於市值型ETF)，加上近三次年化配息率都穩定在6%以上，且近三年報酬率優於0056，還是台灣第1檔採季配息的ETF，因此能成為這幾年高股息ETF中的大熱門。不過00713的近三年報酬率比00878還高，2022年的下跌年，跌幅也比00878低，以近三年績效來看，00713的表現是優於00878的。不過00713的內扣費用率高於00878，因此兩檔ETF各有優劣勢。
- 根據臺灣指數股份有限公司資料，截至2023年9月底，00713的標的指數中型股比重約46%，這或許是00713的近三年報酬率能優於其他熱門ETF的原因之一。然而，00713的電子類股比重又相較其他熱門ETF低，電子類股不到六成，其他各產業比重均低於10%，產業分佈相較其他熱門ETF分散，有助增強其抗跌能力。在配置策略上，我較喜歡00713的配置策略，但過往內扣費用率過高，大多在1%以上，令人卻步；2022年的內扣費用率大幅下降至0.62%，算是能接受，往後若能維持這個水準，或甚至再低一點的內扣費用率，則會建議配置00713。
- 00900及00919，以指數投資策略看來，有點像是逐高股息股票而居，時常換股以精準佈局即將配息的高股息股票，配息表現也蠻高的。但時常換股會導致ETF交易成本較高，因兩檔ETF成立時間較晚，從有資料的內扣費用率看來，唯一可看到內扣費用率的00900，2022年內扣費用率高達1.49%，是這兩張表格中，最高的內扣費用率，且00900在2022年的績效表現也較差。
- 二代健保補充保費費率為2.11%，只要單檔ETF的單次股息(排除收益平準金及資本利得佔比)超過2萬元，就會被課徵二代健保補充保費。因此若是金額較大的投資人，可考慮分散投資不同檔ETF，以降低單次股息金額至2萬元以下。
- 結論：以表格中資訊綜合比較看來，建議的ETF配置為006208+0051；00713或00878。
免責聲明：任何投資都有風險，本文章為分享個人看法，投資之前務必自行分析判斷。
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