ETF推薦 | 5分鐘掌握熱門台股ETF比較及有料投資分析

蘇珊媽咪
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ETF推薦 | 熱門台股ETF精準比較及超有料重點分析

ETF是很適合一般大眾的投資方法,目前台股ETF中哪幾檔比較推薦呢?蘇珊媽咪整理了熱門台股ETF比較,排除單一產業型ETF,分為市值型及高股息型兩個表格,並據此做出重點分析,提供ETF投資人參考。

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ETF推薦 | 熱門台股市值型ETF比較



總共比較4檔ETF,分別為0050、006208、00692、0051。

(下有捲軸可將表格往右拉) (這裡有圖檔可以下載)

ETF
名稱
元大台灣
卓越50基金
富邦台灣
釆吉50基金
富邦臺灣公
司治理100基金
元大台灣
中型100基金
ETF代號 0050 006208 00692 0051
發行日期 2003.06.30 2012.07.17 2017.05.17 2006.08.31
標的指數 富時臺灣
證券交易所
臺灣50指數
富時臺灣
證券交易所
臺灣50指數
臺灣公司治
理100指數
臺灣中型
100指數
資產規模 3067.85億元 581.31億元 198.14億元 11.66億元
投資策略 1.50檔市
值最大

2.持股內容
每季調整
1.50檔市
值最大

2.持股內容
每季調整
經過流動性檢驗,
加上上市公司最近
1年公司治理評鑑
結果前20%作為成
分股主要篩選條件,
並納入財務指標等
條件篩選100檔成分股
1.投資臺灣證交
所市值前51至150
名之成分股

2.持股內容
每季調整
總持股數 50檔 50檔 100檔 100檔
平準金制
配息頻率 半年配息 半年配息 半年配息 年配息
股息入帳月份 每年3月、8月 每年8月、12月 每年8月、12月 每年12月
近3次年
化配息率
2.86%
4.40%
3.12%
3.52%
3.13%
3.75%
4.37%
3.88%
10.01%
4.45%
2.84%
2.66%
近三年實際
內扣總費用率

(註1)
2022年 0.43%
2021年 0.46%
2020年 0.43%
2022年 0.34%
2021年 0.35%
2020年 0.36%
2022年 0.33%
2021年 0.35%
2020年 0.35%
2022年 0.69%
2021年 0.79%
2020年 0.67%
前五大
持股
台積電 47.37%
鴻海 4.57%
聯發科 3.77%
台達電 2.69%
廣達 2.42%
台積電 47.57%
鴻海 4.59%
聯發科 3.79%
台達電 2.70%
廣達 2.43%
台積電 38.10%
鴻海 3.95%
聯發科 3.02%
廣達 2.62%
中華電 2.41%
緯創 4.56%
光寶科 3.98%
智邦 3.44%
世芯-KY 2.36%
英業達 2.32%
前五大
產業
電子工業 72.95%
金融保險 14.48%
塑膠工業 3.17%
食品工業 1.22%
鋼鐵工業 1.17%
電子類股 73.24%
金融保險 14.53%
塑膠工業 3.18%
食品工業 1.22%
鋼鐵工業 1.18%
電子類股 68.70%
金融保險 13.88%
塑膠工業 3.73%
航運業 2.35%
油電燃氣業 2.02%
電子工業 63.73%%
金融保險 5.26%
電機機械 4.73%
航運業 3.37%
紡織纖維 2.68%
淨值 125.4元 72.30元 31.34元 70.66元
近十年報酬率 210.43% 212.20% NA 235.64%
近五年報酬率 71.33% 72.75% 77.87% 144.51%
近三年報酬率 35.72% 36.53% 41.82% 95.64%
2022年報酬率 -27.78% -21.69% -19.97% -13.18%
2021年報酬率 21.77% 22.10% 24.45% 42.57%
2020年報酬率 31.63% 31.87% 30.99% 28.02%
2019年報酬率 32.97% 33.06% 28.16% 29.96%
2018年報酬率 -4.89% -4.84% -3.31% -7.88%

截至2023/8/31; 資料來源:各ETF官網及投資月報,SITCA
(註1)總費用率:指依證券投資信託契約規定基金應負擔之費用(如:交易直接成本─手續費、交易稅;會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費、指數授權費及其他費用等)占平均基金淨資產價值之比率。



ETF推薦 | 熱門台股高股息ETF比較



總共比較5檔ETF,分別為0056、00713、00878、00900、00919。

(下有捲軸可將表格往右拉) (這裡有圖檔可以下載)

ETF
名稱
元大台灣
高股息ETF
元大台灣高股
息低波動ETF
國泰台灣ESG永
續高股息ETF
富邦特選台灣
高股息30 ETF
群益台灣精
選高息ETF
ETF代號 0056 00713 00878 00900 00919
發行日期 2007.12.26 2017.09.27 2020.07.20 2021.12.22 2022.10.20
標的指數 臺灣高
股息指數
臺灣指數公司特選
高股息低波動指數
MSCI臺灣
ESG永續高
股息精選30指數
臺灣指數公司
特選臺灣上市
上櫃高股息 30 指數
臺灣指數公司
特選臺灣上市
上櫃精選高息指數
資產規模 2199.23億元 375.75億元 2144.15億元 380.42億元 188.63億元
投資策略 由臺灣50指數
及臺灣中型100
指數成分股中符合
流動性測試標準,
挑選未來一
年預測現金股
利殖利率最高的
50檔股票作
為成分股
1.從台灣前250
大市值公司股票
利用高股利、營運
穩定、高權益報酬
率與最小波動投組
配置

2.「高股息、高品
質」追求長期現金
股息與資本利得並

3.「低波動」股票
在空頭市場可獲得
相對較佳的報
酬,多頭市場
亦有較多機會
優於大盤指數
的報酬
結合ESG
及高股息
以臺灣上市上櫃
公司為母體,經市值
及流動性篩選後,
以定期選取可參
與配息之高股息股票
1.用宣告股利取代
參考歷史或預測未來
的方式,精準鎖定高
息股;以最快的速度
卡位高息股

2.5月精準卡位高息
股、12月超前部署
隔年股息股價
潛力股
總持股數 50檔 50檔 30檔 30檔 30檔
平準金制
配息頻率 季配息(自112年
7月18日起,由
年配息變
更為季配息)
季配息 (自111年
9月19日起,由年配
息變更為季配息)
季配息 季配息 季配息
股息入
帳月份
每年2月、5月、
8月、11月
每年1月、4月、
7月、10月
每年3月、6月、
9月、12月
每年3月、6月、
9月、12月
每年1月、4月、
7月、10月
近3次年
化配息率
5.56%
8.16%
5.59%
6.89%
5.81%
6.96%
6.57%
6.01%
6.32%
18.74%
0.60%
4.29%
9.80%
10.66%
NA
近三年實際
內扣總費用率

(註1)
2022年    0.86%
2021年    0.74%
2020年    0.66%
2022年    0.62%
2021年    1.11%
2020年    1.01%
2022年    0.50%
2021年    0.47%
2020年    0.29%
2022年   1.49%
2021年        NA
2020年        NA
2022年        NA
2021年        NA
2020年        NA
前五大持股 廣達   5.36%
緯創   4.05%
英業達   3.70%
光寶科   3.61%
技嘉   3.54%
仁寶   9.39%
統一   7.08%
台灣大   6.22%
遠傳   5.44%
彰銀   4.35%
廣達   7.25%
緯創   6.91%
   華碩   6.70%
光寶科   4.83%
英業達   4.79%
廣達   8.05%
瑞昱   5.21%
光寶科   5.19%
聯發科   4.95%
大聯大   4.69%
聯電   8.61%
廣達   8.13%
長榮   6.35%
陽明    6.28%
日月光投控   5.49%
前五大產業 電子工業   74.09%
金融保險     8.29%
紡織纖維   3.17%
塑膠工業   2.81%
鋼鐵工業   2.42%  
電子工業   58.98%
食品工業   9.32%
金融保險   9.16%
鋼鐵工業   3.02%
建材營建   2.59%
電腦及週邊   42.73%
金融保險   22.10%
半導體   10.94%
電子通路   6.29%
通信網路   4.04%
電子類股   52.52%
金融保險   12.94%
電子類股(上櫃)   11.47%
鋼鐵工業   6.60%
食品工業   4.47%
半導體業   45.14%
電腦及週邊   16.18%
航運業   15.09%
電子零組件
   9.36%
光電業
   4.24%
淨值 35.38元 47.59元 20.99元 12.51元 20.58元
近十年報酬率 160.87% NA NA NA NA
近五年報酬率 79.54% 102.02% NA NA NA
近三年報酬率 47.85% 77.35% 69.23% NA NA
2022年報酬率 -18.36% -7.63% -10.24% -24.16% NA
2021年報酬率 19.36% 31.87% 24.56% NA NA
2020年報酬率 8.78% 14.64% NA NA NA
2019年報酬率 29.61% 21.87% NA NA NA
2018年報酬率 0.73% -3.78% NA NA NA

截至2023/8/31; 資料來源:各ETF官網及投資月報,SITCA
(註1)總費用率:指依證券投資信託契約規定基金應負擔之費用(如:交易直接成本─手續費、交易稅;會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費、指數授權費及其他費用等)占平均基金淨資產價值之比率。



ETF推薦 | 台股ETF挑選重點分析



  • 高股息ETF多為季配息,市值型ETF多為半年配息。

  • 整體而言,高股息ETF內扣總費用率高於市值型ETF,可能因季配息增加作業成本等有關。

  • 以長期的十年報酬率來看,高股息的0056海輸市值型的0050,0050約210%,0056約160%。但以近五年報酬率來看,高股息的00713大贏0050和0056,不過00713之前的內扣費用率超過1%,2022年雖大幅下降至0.62%,甚至低於0056,但仍要持續觀察未來的每年內扣費用率較能看出趨勢。

  • 006208與0050同為追蹤臺灣50指數,策略、持股、績效等都差不多,但006208價格將近是0050的一半,可說是平價版0050,小資族好入手。0050的資產規模約為006208的五倍,但006208有將近600億元的規模也不差,成立日期也有十年以上,最重要的是006208近三年的內扣費用率比0050少了約0.1%,因此這兩檔比較起來,我會選006208購買。

  • 不管是0050或006208,都是選市值最大的50檔股票,大公司的股價成長動能通常低於中小型股,而且只投資50檔大型股,也不是全市場的概念。為提升投資績效,及讓持股能盡量遍及全市場,可以加買投資中型股的0051,不管是近十年、五年、三年的報酬率都大幅優於0050,有助提升投資績效。

  • 00878是這幾檔熱門高股息ETF中,內扣費用率最低的 (但還是高於市值型ETF),加上近三次年化配息率都穩定在6%以上,且近三年報酬率優於0056,還是台灣第1檔採季配息的ETF,因此能成為這幾年高股息ETF中的大熱門。不過00713的近三年報酬率比00878還高,2022年的下跌年,跌幅也比00878低,以近三年績效來看,00713的表現是優於00878的。不過00713的內扣費用率高於00878,因此兩檔ETF各有優劣勢。

  • 根據臺灣指數股份有限公司資料,截至2023年9月底,00713的標的指數中型股比重約46%,這或許是00713的近三年報酬率能優於其他熱門ETF的原因之一。然而,00713的電子類股比重又相較其他熱門ETF低,電子類股不到六成,其他各產業比重均低於10%,產業分佈相較其他熱門ETF分散,有助增強其抗跌能力。在配置策略上,我較喜歡00713的配置策略,但過往內扣費用率過高,大多在1%以上,令人卻步;2022年的內扣費用率大幅下降至0.62%,算是能接受,往後若能維持這個水準,或甚至再低一點的內扣費用率,則會建議配置00713。

  • 00900及00919,以指數投資策略看來,有點像是逐高股息股票而居,時常換股以精準佈局即將配息的高股息股票,配息表現也蠻高的。但時常換股會導致ETF交易成本較高,因兩檔ETF成立時間較晚,從有資料的內扣費用率看來,唯一可看到內扣費用率的00900,2022年內扣費用率高達1.49%,是這兩張表格中,最高的內扣費用率,且00900在2022年的績效表現也較差。

  • 二代健保補充保費費率為2.11%,只要單檔ETF的單次股息(排除收益平準金及資本利得佔比)超過2萬元,就會被課徵二代健保補充保費。因此若是金額較大的投資人,可考慮分散投資不同檔ETF,以降低單次股息金額至2萬元以下。

  • 結論:以表格中資訊綜合比較看來,建議的ETF配置為006208+0051;00713或00878。


免責聲明:任何投資都有風險,本文章為分享個人看法,投資之前務必自行分析判斷。

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